Blogg
Tips, guider och analyser om bostadsköp, boendekostnader och privatekonomi.
Lagfart och pantbrev — den kostnad som överraskar vid husköp
Lagfart och pantbrev kan kosta över 100 000 kr vid husköp — pengar som ska finnas på kontot vid tillträdet. Här förklarar vi beräkningen, och varför befintliga pantbrev sparar tiotusentals.
Title registration and mortgage deeds — the cost that surprises house buyers
Title registration and mortgage deeds can cost over SEK 100,000 when buying a house — money that must be in your account on the closing date. Here we explain the calculation, and why existing mortgage deeds save tens of thousands.
Bidding wars — how to avoid offering more than you can afford
In Stockholm, homes sell on average almost 5% above the asking price — and in a heated bidding war, significantly more. Yet most people run their numbers on the asking price. That is an expensive mistake.
Budgivning — så undviker du att bjuda mer än du har råd med
I Stockholm säljs bostäder i snitt nästan 5 % över utgångspris — och i en het budgivning betydligt mer. Ändå räknar de flesta sin ekonomi på utgångspriset. Det är ett dyrt misstag.
Interest rate sensitivity — can your finances handle the next rate hike?
Between 2022 and 2023 the interest rate rose from 0 to 4%. That increased the monthly cost by SEK 7,500 for a typical mortgage. Here we show how to calculate your own interest rate sensitivity.
Räntekänslighet — klarar din ekonomi nästa räntehöjning?
Mellan 2022 och 2023 steg räntan från 0 till 4 %. Det ökade månadskostnaden med 7 500 kr för ett vanligt bolån. Här visar vi hur du räknar ut din egen räntekänslighet.
Driftkostnader — den dolda posten som avgör om du har råd
De flesta räknar på ränta och amortering och glömmer driften. Men driftkostnader som vatten, försäkring och andra löpande poster kan skilja sig rejält beroende på bostad.
Operating costs — the hidden item that decides whether you can afford it
Most people calculate interest and amortisation and forget about running costs. But operating costs (driftskostnader) such as water, insurance and other recurring items can differ significantly depending on the property.
BRF-ekonomi — så bedömer du om föreningen är trygg att köpa in dig i
Föreningens ekonomi avgör din framtida avgift. Här är nyckeltalen du ska granska, vad K3-redovisning innebär i praktiken, och vilka röda flaggor du inte får missa.
Housing association finances — how to assess whether the association is safe to buy into
The association's finances determine your future fee. Here are the key figures to examine, what K3 accounting means in practice, and the red flags you must not miss.
Bolåneräntan är förhandlingsbar — så sänker du din
Skillnaden mellan listränta och förhandlad ränta kan vara över 1 procentenhet — det motsvarar 24 000 kr per år vid 3 Mkr lån. Så gör du.
Your mortgage rate is negotiable — here is how to lower it
The difference between the list rate and a negotiated rate can be over 1 percentage point — that is SEK 24,000 per year on a 3 million loan. Here is how.
Buy or rent — how to calculate what actually pays off
Most buy-vs-rent debates miss half the picture. The right answer depends on time horizon, leverage and opportunity cost — not gut feeling.
Köpa eller hyra — så räknar du ut vad som faktiskt lönar sig
De flesta köpa-vs-hyra-debatter missar hälften av bilden. Det rätta svaret beror på tidshorisont, hävstång och alternativkostnad — inte magkänsla.
Ränteavdraget — så fungerar det, vad det sparar, och vad som ändras 2026
Ränteavdraget kan spara dig tiotusentals kronor per år. Men beräkningen har nyanser som de flesta missar — och från 2026 gäller nya regler för osäkrade lån.
The interest tax deduction — how it works, what it saves, and what changes in 2026
The interest tax deduction can save you tens of thousands of SEK per year. But the calculation has nuances most people miss — and from 2026 new rules apply to unsecured loans.
Lånelöftet är inte en garanti — så fungerar det egentligen
De flesta tror att ett lånelöfte betyder att lånet är klart. Det stämmer inte. Banken kan säga nej vid köpet — och det händer. Här förklarar vi vad lånelöftet faktiskt innebär.
A mortgage pre-approval is not a guarantee — how it actually works
Most people think a mortgage pre-approval (laneloftet) means the loan is a done deal. It is not. The bank can say no at purchase — and it happens. Here we explain what a pre-approval actually means.
New mortgage rules 1 April 2026 — everything that changes and what it means
The down payment drops to 10%. The tightened amortisation requirement is abolished. Top-up loans are restricted. Here is what changes, why, and what it means for your wallet.
Nya bolåneregler 1 april 2026 — allt som ändras och vad det innebär
Kontantinsatsen sänks till 10 %. Skärpta amorteringskravet avskaffas. Tilläggslån begränsas. Här är vad som ändras, varför, och vad det betyder i din plånbok.
KALP — så avgör banken om du har råd med bolånet
KALP står för 'kvar att leva på' och är den beräkning som avgör hur mycket du får låna. Här förklarar vi hur den fungerar, varför kalkylräntan är en bromskloss, och hur du kan förbättra ditt resultat.
KALP — how the bank decides whether you can afford the mortgage
KALP stands for 'kvar att leva pa' (left to live on) and is the calculation that determines how much you can borrow. Here we explain how it works, why the stress interest rate is a stumbling block, and how you can improve your result.
Bolånekalkyl — så räknar du ut vad bostaden verkligen kostar
De flesta räknar bara på räntan. Den verkliga månadskostnaden är ofta 50–100 % högre. Här visar vi vad en komplett bolånekalkyl innehåller — med räkneexempel och stresstest.
Mortgage calculator — how to figure out what a home really costs
Most people only look at the interest rate. The real monthly cost is often 50–100% higher. Here we show what a complete mortgage calculator includes — with worked examples and a stress test.
From 2026 all housing associations report under K3 — how to read the annual report
K3 is mandatory from 2026. The association's reported result looks worse — but it is more honest. Here we explain what changed, why, and what you as a buyer should look at instead.
Från 2026 redovisar alla BRF:er enligt K3 — så tolkar du årsredovisningen
K3 är obligatoriskt från 2026. Föreningens resultat ser sämre ut — men det är mer ärligt. Här förklarar vi vad som ändrats, varför, och vad du som köpare ska titta på istället.
BoKalk.se — boendeekonomi, förenklat
Att köpa bostad är det största ekonomiska beslutet de flesta fattar — men verktygen för att förstå helheten saknas. Idag lanserar vi BoKalk.se.
BoKalk.se — housing finances, simplified
Buying a home is the biggest financial decision most people make — yet the tools for understanding the full picture are missing. Today we launch BoKalk.se.